2022年6月,處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室組織開展第10個防范非法集資宣傳月活動。《關(guān)于加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作的意見》明確,每年6月為宣傳月,6月15日為集中宣傳日。下面讓我們一起來學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》(以下簡稱《條例》)!
什么是非法集資
《條例》所稱非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定(非法性),以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式(利誘性),向不特定對象吸收資金的行為(社會性)。
工 國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
非法集資如何防范
1.監(jiān)測預(yù)警 地方政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制,納入社會治安綜合治理體系,發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段,加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理。
2.嚴(yán)格準(zhǔn)入 除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外,企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
3.廣告信息管理 除國家另有規(guī)定外,任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。
相關(guān)部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的,市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。
4.如何舉報 對涉嫌非法集資行為,任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。
國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄,接受舉報,及時依法處理,并為舉報人保密。
法律責(zé)任
1.對非法集資人由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。
2.對非法集資協(xié)助人由處置非法集資牽頭部門給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。